Jack Dorsey的Block（XYZ）预留7.64亿美元用于司法部和解，比特币利润减半

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11月4日 18:11

来源：Bitcoin Magazine

AI 摘要

Block就反洗钱合规失败问题同意向司法部支付7.64亿美元和解金，其比特币部门在转向支付通道的战略调整中利润减半，这一消息掩盖了公司的季度业绩。

Block已原则上同意支付7.64亿美元，以解决美国司法部对其反洗钱控制措施的调查，这笔金额超过了该公司第三季度报告的5.66亿美元利润。

该协议于10月达成，并于11月3日提交的10-Q文件中披露，将推迟三年对Block未能根据《银行保密法》维持有效反洗钱计划的刑事指控。

总金额为约9.64亿美元，在扣除早期监管和解的抵免额后降至7.64亿美元。Block已全额计提该笔款项，并表示超出该金额的损失“是合理可能的”。

公司质疑政府评估的基础和方法论，且该交易需获得最终批准。

据公司发布的新闻稿显示，这笔和解案掩盖了一个毛利率增长22%至32.4亿美元的季度，其中Cash App增长27%至20.7亿美元，Square增长14%至11.6亿美元。

比特币业务则是例外。比特币业务的毛利润从去年同期的1.04亿美元下降50%至5200万美元，比特币收入下降11%至18亿美元。

此次调查始于2023年3月，当时Hindenburg Research指控Cash App通过重复和虚假账户虚增用户数量，且身份验证机制薄弱，导致犯罪分子利用该平台进行诈骗和洗钱。Block称该报告不准确且具有误导性。

司法部和证券交易委员会（SEC）对合规实践及相关披露展开了调查；SEC于3月结束了其部分调查，未建议采取执法行动。

州监管机构率先行动。2025年4月，纽约州金融服务部对Block处以4000万美元罚款，原因是发现可疑活动警报积压，从2018年的约18,000起增加到2020年的超过169,000起，且筛查系统直到暴露率超过10%才阻止向与恐怖主义融资相关的钱包转移比特币。

2025年1月的多州和解案增加了8000万美元。这些付款构成了对司法部金额2亿美元抵免的一部分。

延期起诉结构意味着如果Block在三年内满足协议条款，即可避免定罪，Binance在2023年采取了类似路径，成本为43亿美元。

随着Block为其名为Builders Bank的单位申请工业银行牌照，这项指控随之而来，该单位将为比特币提供托管和信托服务。银行监管机构在牌照决定中会权衡合规历史。

比特币利润的下降是出于选择。Block表示，这一 decline 源于其决定降低某些Cash App比特币交易的费用，这是推动将该资产作为支付通道而非交易产品的一部分。

该公司在5月自动启用了约100万家Square商户使用Lightning支付，免除2026年前的比特币处理费，并在10月推出了一项全国性广告活动，强调消费比特币而非持有它。

由于价格从一年前的约114,000美元跌至70,000美元，Block按总额确认的客户比特币销售收入下降。

截至第一季度，Block在其国库和客户余额中共持有28,355枚BTC，其中包括约9,000枚在公司国库中，并继续将比特币毛利润的10%用于购买。